山东省人民政府


山东省工程建设监理管理办法
山东省人民政府


第一章 总则
第一条 为加强工程建设监理的管理，提高工程建设项目的投资效益和建设水平，根据国家有关规定，结合本省实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称工程建设监理，是指监理单位受建设单位的委托，依据合同和有关法律、法规的规定对工程建设行为实施的监督管理。
第三条 在本省行政区域内从事工程建设监理业务，实施工程建设监理管理，均应遵守本办法。
第四条 省建设行政主管部门负责管理全省的工程建设监理工作，其主要职责是：
（一）贯彻执行国家和省有关工程建设监理的法律、法规和规章；
（二）负责全省监理单位的资质管理；
（三）负责全省监理工程师的培训、资格考试和执业注册的管理；
（四）负责省外监理单位进入本省从事监理业务的管理；
（五）负责工程建设监理的招标投标管理；
（六）负责对大中型项目和重点工程建设单位的建设行为进行监督管理；
（七）检查处理在全省范围内有重大影响的工程建设监理中的违法行为。
第五条 市、县建设行政主管部门负责管理本行政区域内的工程建设监理工作，其主要职责是：
（一）贯彻执行国家和省有关工程建设监理的法律、法规和规章；
（二）负责本行政区域内监理单位资质的初审、申报和管理；
（三）负责本行政区域内监理工程师资格的初审、申报和管理；
（四）负责本行政区域内工程建设监理的招标投标管理；
（五）按建设项目的隶属关系对建设单位的建设行为进行监督管理；
（六）检查处理工程建设监理中的违法行为；
（七）同级人民政府规定的其他职责。
第六条 下列工程建设项目，除国家法律、法规另有规定外，均须实行监理：
（一）大中型工业、交通、水利、市政公用基础设施、民用建筑等工程项目；
（二）国家、省和市重点工程项目；
（三）成片开发建设的住宅小区工程项目；
（四）使用国外贷款、赠款的工程项目；
（五）法律、法规规定应当实行监理的其他工程项目。
前款规定以外的工程建设项目是否实行监理，由建设单位自行决定。

第二章 监理单位
第七条 监理单位是指依法成立的从事监理业务的公司或者其他企业法人，包括专营工程建设监理单位和兼营工程建设监理单位。
第八条 成立监理单位应当按规定申领工程建设监理资质证书，并办理工商注册登记手续。
监理单位必须按批准的资质等级和经营范围承接相应的工程建设监理业务。
第九条 省外监理单位进入本省从事工程建设监理业务的，应当持资质证书到省建设行政主管部门办理验证登记手续，并向监理项目所在地的建设行政主管部门备案。
第十条 监理人员必须经登记注册，领取上岗证件后方可从事监理工作。
监理人员进行监理，必须严格执行监理合同以及有关法律、法规和技术标准。
第十一条 监理单位的各级负责人和监理工程师不得在政府机关或施工、设备制造和材料供应单位任职，不得参与施工、设备制造和材料供应单位的经营活动，不得从事施工和建筑材料销售业务。
与监理单位有同一隶属关系的单位承建建设工程的，监理单位不得承担该工程的监理业务。

第三章 监理业务的实施
第十二条 工程建设监理应当由依法成立的监理单位承担，其他任何单位或者个人均不得擅自进行工程建设监理。
第十三条 建设单位可以直接委托监理单位承担工程建设监理业务，也可以采用招标的方法择优选择监理单位。
两个或两个以上监理单位联合投标的，应当在合同中明确主投标方，由主投标方代表合作各方参加投标。
第十四条 建设单位根据实际需要，可以委托一个监理单位承担工程建设的全部监理业务，也可以委托多个监理单位分别承担不同阶段的监理业务。
第十五条 监理单位承担监理业务，必须与建设单位签订书面合同，合同应当具备以下主要条款：
（一）监理的范围和内容；
（二）监理的技术标准和要求；
（三）监理酬金及其支付的时间、方式；
（四）违约责任；
（五）发生争议的解决方式；
（六）对合理化建议的奖励办法；
（七）双方认为必须明确的其他内容。
监理单位应当在监理合同签订后15日内，将监理合同报相应的建设行政主管部门备案。
第十六条 监理单位应当按照监理合同的规定为委托单位负责，不得与施工单位、材料和设备供应单位有隶属关系或发生经营性业务关系。
监理业务不得转让。
第十七条 监理单位应当根据监理业务情况，组成由总监理工程师、监理工程师和其他监理人员参加的工程建设监理机构。
在工程建设施工阶段，监理人员应当进驻施工现场。
第十八条 实施监理前，建设单位应当将委托的监理单位、监理内容、总监理工程师姓名及所赋予的权限，书面通知设计单位和施工单位，并为监理单位开展工作提供便利条件。
监理单位的总监理工程师应当将其授予监理工程师的有关权限，书面通知设计单位和施工单位。
施工单位应当根据监理单位的要求，提供完整的工程记录、检测记录等技术、经济资料，为监理单位开展工作提供方便。
第十九条 工程建设监理实行总监理工程师责任制。总监理工程师行使监理合同赋予监理单位的权限，并领导监理工程师对工程的投资、进度和质量进行全面的监督和管理。
监理工程师对总监理工程师负责，承担核定专业的监理业务。
第二十条 总监理工程师对危及工程质量和安全的施工，按照监理权限可下达停工指令，对施工单位人员不符合工作要求的，可以要求撤换，施工单位应当执行。
第二十一条 对监理的工程项目，施工单位结算工程进度款要经总监理工程师核定签字认可，建设单位同意并报开户银行审查后方可支付。总监理工程师拒绝签字认可的，建设单位不予支付工程款。
第二十二条 对影响工程质量和使用功能以及不合理的设计图纸，监理单位有权要求有关单位修改。对不符合质量要求的材料、设备和构配件，监理单位有权要求生产或者供应单位退换。
第二十三条 实施监理过程中，监理单位应当定期向建设单位报告工程建设情况。
第二十四条 建设监理实行有偿服务。工程监理费用按国家有关规定计取，列入工程概（预）算。
使用国外贷款、赠款及其他涉外的工程项目，其监理酬金的计取标准和支付方式，可以参照国际惯例，并应当在监理合同中作出明确规定。
第二十五条 凡实施监理的工程，仍然接受政府授权的工程质量监督部门的监督，其工程质量监督费的征收标准和办法按国家有关规定执行。

第四章 责任条款
第二十六条 因监理单位的过错给工程建设造成经济损失的，监理单位应当承担赔偿责任。
第二十七条 违反本办法第六条规定，工程建设项目未实行监理的，由建设行政主管部门责令其限期改正，并可处以5000元以上20000元以下的罚款。
第二十八条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由建设行政主管部门根据其情节轻重给予责令限期改正，警告，降低资质等级或吊销资质等级证书，没收违法所得，处以5000元以上20000元以下的罚款：
（一）监理单位在办理资质等级时，弄虚作假、谎报单位情况的；
（二）伪造、涂改、出租、出借、转让资质等级证书的；
（三）未办理资质等级手续或者超越资质等级承接监理业务的；
（四）转让监理业务的；
（五）故意损害建设单位、设计单位、总承包单位利益的。
第二十九条 违反本办法第九条规定，省外监理单位未经省建设行政主管部门验证登记，擅自在本省从事监理业务的，由省建设行政主管部门责令其限期改正，并可处以20000元以下的罚款。
第三十条 依据本办法实施罚款处罚时，应使用财政部门印制的罚款收据，罚款全部上缴同级财政，任何单位和个人均不得挪用。
第三十一条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请复议，也可以直接向人民法院起诉。逾期不申请复议也不向人民法院起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第三十二条 建设行政主管部门工作人员在实施工程建设监理的管理工作中，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第五章 附则
第三十三条 本办法由省建设行政主管部门负责解释。
第三十四条 本办法自1996年1月1日起施行。



1995年12月1日
中国人民银行


关于印发《农村信用合作社资产负债比例管理暂行办法》的通知
银发[1997]491号


1997年11月24日，中国人民银行

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行：
为了加强对农村信用合作社的业务监管，增强农村信用合作社自我约束、自我发展的能力，总行制定了《农村信用合作社资产负债比例管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。执行中出现的新问题要及时研究解决，并逐级上报。

农村信用合作社资产负债比例管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为了加强对农村信用合作社（以下简称农村信用社）的业务监管，防范信贷资产风险，提高其资产质量，增强农村信用社自我约束、自我发展的能力，根据《中华人民共和国中国人民银行法》，制定本办法。
第二条 实行资产负债比例管理的目的是保持资产负债质量的优化和结构的合理，防范和降低信贷资产风险，实现信贷资产安全性、流动性和盈利性的统一。
第三条 在中华人民共和国境内经中国人民银行批准设立的农村信用社适用本办法。

第二章 资产负债比例管理指标
第四条 农村信用社资产负债比例管理指标为：
（一）资本充足率指标
资本净额与加权风险资产总额的比率不得低于8％。
（二）贷款质量指标
逾期贷款比例不得超过8％；呆滞贷款比例不得超过5％；呆帐贷款比例不得超过2％。
（三）单户贷款指标
1．对最大的一家客户贷款余额不得超过本社资本总额的30％。
2．对最大的十家客户贷款余额不得超过本社资本总额的1．5倍。
（四）备付金比例指标
备付金余额与各项存款余额的比例不得低于3％。
（五）拆借资金比例指标
1．拆入资金余额与各项存款余额的比例不得高于4％；
2．拆出资金余额与各项存款余额的比例不得高于8％。
（六）存贷款比例指标
各项贷款余额与各项存款余额的比例，年末比例不得高于80％，年度中间比例由各省级分行根据本地农村信用社情况核定。
（七）中长期贷款比例指标
一年期以上中长期贷款余额与一年期以上存款余额的比例不得高于120％。
（八）贷款利息收回率指标
贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于90％。
（九）资产利润率指标
利润总额与全部资产的比例不低于0．5‰。
第五条 各项指标均以会计报表有关科目的数据进行归类计算、填报。

第三章 监督考核
第六条 对农村信用社执行资产负债比例管理指标情况以农村信用社为单位进行考核。
第七条 贷款质量指标、备付金比例指标、拆借资金比例指标、存贷款比例指标按月考核；核心资本充足率、单户贷款比例指标、中长期贷款比例指标按季考核；贷款利息收回率、资产利润率指标每半年监测一次。
第八条 农村信用社要在报告期末向当地中国人民银行的分支机构和县（市）联社报送月计表或业务状况表及资产负债比例管理指标报表，每半年报送指标执行情况分析及改进工作意见的书面报告。
第九条 农村信用社联合社要根据本《办法》的监控指标和本地农村信用社的现状，逐社制定年度指标，由当地人民银行分支机构和农村信用社联合社进行考核。
第十条 中国人民银行各级分支机构有权对管辖范围内违反本办法的农村信用社依照有关规定进行处理。
第十一条 鉴于部分农村信用社短期内难以达到《办法》规定的全部指标，各地可由农村信用社联合社根据本地农村信用社的现状和《办法》的要求，制定分年实施计划，逐步达到《办法》规定的全部指标。其中，备付金比例、拆借资金比例、中长期贷款比例要在一年内达到规定比例；单户贷款比例、存贷款比例要在三年内达到规定比例；资本充足率、呆滞、呆帐贷款比例要在五年内达到规定比例。

第四章 附 则
第十二条 本办法由中国人民银行解释。
第十三条 本办法自1998年1月1日起执行，以前有关规定与本办法相抵触的，以本办法为准。

附件1：资产负债比例管理指标计算公式
资本净额
1．资本充足率＝－－－－－－－－×100％
加权风险资产总额
资本净额＝所有者权益贷方余额－所有者权益借方余额－入股联社资金
加权风险资产总额为各种金融资产分别乘以相应的风险权数后相加之和。
2．贷款质量比例
逾期贷款
（1）逾期贷款比例＝－－－－－－×100％
各项贷款余额
呆滞贷款
（2）呆滞贷款比例＝－－－－－－×100％
各项贷款余额
呆帐贷款
（3）呆帐贷款比例＝－－－－－－×100％
各项贷款余额
3．单户贷款比例：
（1）对最大一户借款客户贷款比例
对最大一户借款客户贷款余额
＝－－－－－－－－－－－－－×100％
资本总额
（2）对最大十户借款客户贷款比例
对最大十户借款客户贷款余额
＝－－－－－－－－－－－－－×100％
资本总额
资本总额＝所有者权益贷方余额
备付金余额
4．备付金比例＝－－－－－－×100％
各项存款余额
备付金包括：现金、业务周转金、存放中央银行款项、存放农业银行款项、存放其他同业款项、存放联社款项。
5．拆借资金比例
拆入资金余额
（1）拆入资金比例＝－－－－－－×100％
各项存款余额
拆入资金包括：银行业拆入、金融性公司拆入。
拆出资金余额
（2）拆出资金比例＝－－－－－－×100％
各项存款余额
拆出资金包括：拆放银行业、拆放金融性公司。
各项贷款余额
6．存贷款比例＝－－－－－－×100％
各项存款余额
7．中长期贷款比例
一年期以上中长期贷款余额
＝－－－－－－－－－－－－×100％
一年期以上存款余额
8．贷款利息收回率
本期贷款利息收入－本期应收利息增加额
＝－－－－－－－－－－－－－－－－－－×100％
本期贷款利息收入
利润总额
9．资产利润率＝－－－－－－－－×100％
全部资产期末余额

附件2：农村信用社金融资产风险权数
一、风险权数为0％的资产：
现金、业务周转金、存放中央银行款项、缴存中央银行存款准备金、存放中央银行特种存款、存放农业银行款项、存放农业银行约期存款、存放联社款项、委托及代理资产业务、长期投资。
二、风险权数为10％的资产：
存放其他同业款项、调出调剂资金、拆放银行业。
三、风险权数为50％的资产：
拆放金融性公司、抵押农业贷款、抵押乡镇企业贷款、抵押其他贷款。
四、风险权数为100％的资产：
除抵押农业贷款、抵押乡镇企业贷款、抵押其他贷款以外的其他各种贷款和贴现、应收利息、短期投资。